個人向け金融:AI が顧客ロイヤルティを高める方法

金融サービス機関は大きな課題に直面しています。顧客の期待が高まるにつれ、よりパーソナライズされた、応答性の高い、シームレスな体験を求めています。しかし、これまで、このような体験を大規模に提供することは困難でした。AIの急速な発展により、金融機関は顧客との関わり方を変革するツールを手に入れ、これまで想像もできなかった方法でロイヤルティと顧客維持を促進できるようになりました。

この投稿では、AIを活用したパーソナライゼーションが、銀行、投資・資産管理会社、その他の金融サービス組織にとってどのような状況を変え、信頼の構築と顧客ロイヤルティの向上に役立っているかを探ります。また、収益、業務効率、競争上の優位性も高めながら、信頼の構築と顧客ロイヤルティの向上にも役立っています。

金融機関がパーソナライゼーションに注力する理由

利便性や価格によってロイヤルティが左右される他のセクターとは異なり、金融サービスの顧客は、個人と金融の両方の最も重要な資産を保護するために金融機関に頼っています。チャレンジャー・バンクやフィンテック・ディスラプターの台頭により、あらゆる分野の金融機関が、顧客ロイヤルティと信頼を維持する方法を再考しなければならないというプレッシャーにさらされています。

金融サービスにおける顧客ロイヤルティは、もはや基本を提供するだけではありません。お客様は、独自のニーズを満たすカスタマイズされたソリューションを求めています。パーソナライズされた財務アドバイス、先を見越したサービス、関連商品の推奨など、顧客はより多くを期待しています。この変化により、金融機関は、顧客をより深く理解し、信頼とロイヤルティを刺激するパーソナライズされた体験を提供するテクノロジーを活用することが急務となっています。

AI がどのようにしてパーソナライズされた体験を大規模に提供しているか

パーソナライズされた体験を大規模に提供するには、AI が鍵となります。取引履歴から顧客行動まで、膨大な量のデータを分析することで、金融サービス機関は顧客の360度のプロファイルを構築できます。これらのプロファイルは、適切な金融商品の推奨であれ、顧客の次のニーズの予測であれ、高度にパーソナライズされたインタラクションを提供するために必要な洞察を提供します。

さらに重要なのは、AIが手動パーソナライゼーションのボトルネックを排除することです。顧客との対話をパーソナライズする従来の方法では、時間と労力が必要であり、多くの場合、一貫性のないサービスにつながっていました。一方、AIはデータをリアルタイムで処理できるため、企業はカスタマイズされたエクスペリエンスを瞬時に提供できます。このような迅速かつ正確な対応能力は、金融サービス企業が顧客とより強固で信頼される関係を築くのに役立ちます。

たとえば、銀行のデジタルアシスタントはAIを利用して顧客の問い合わせに数秒で応答し、顧客の財務目標に基づいてパーソナライズされたソリューションを提供できます。今後の支払いに関するリマインダーの送信、貯蓄プランの提案、投資実績に関する最新情報の提供など、AIはこれらのやり取りをより有意義で関連性の高いものにします。

金融サービスにおけるAIの影響

AI主導のパーソナライゼーションは、金融サービスにとって単なる贅沢品ではなく、戦略的なビジネス上の動きでもあります。カスタマイズされた有意義な体験を通じてより強固な顧客関係を構築することは、顧客維持率の向上と顧客エンゲージメントの向上に直接つながります。顧客が理解され、大切にされていると感じると、ロイヤルティを維持し、他の人にサービスを推奨し、提供されたサービスにエンゲージする可能性がはるかに高くなります。

しかし、メリットは顧客ロイヤルティだけにとどまりません。金融サービス機関は、AI 主導のパーソナライゼーションにより、次のようなビジネスに大きな影響を与える可能性があります。

1. 収益の増加: パーソナライゼーションは、より多くのクロスセルの機会につながります。金融機関が顧客の財務状況を理解していれば、顧客のニーズを満たす可能性が高い商品を推奨し、売り上げを伸ばし、顧客とのより有意義な関係を築くことができます。
2. リテンションの向上: パーソナライズされたインタラクションにより、顧客は大切にされていると感じることができます。顧客が適切なレコメンデーションとプロアクティブなサービスを受ければ、プロバイダーを切り替える可能性が低くなり、定着率が高まり、解約率が低下します。
3. 運用効率の向上: AIは、日常的な顧客との対話を自動化し、パーソナライズされた推奨事項を大規模に提供することで、人的資源をより価値の高いタスクに解放し、全体的な効率を向上させます。
4. 競争上の差別化: 競争の激しい市場では、パーソナライゼーションが重要な差別化要因です。AIを採用してパーソナライズされた体験を提供する金融機関は、競合他社の一歩先を行きながら顧客の忠誠心と信頼を獲得し、大きな優位に立つことができます。

Glean が金融機関をどのように変革しているか

多くの大手金融機関は、すでにAI主導のパーソナライゼーションの恩恵を受けています。取る シティ、例えば。AIを活用することで、パーソナライズされた財務インサイトと積極的なサービスを通じて、顧客とのやり取りを改善しました。これにより、顧客満足度が向上しただけでなく、定着率も向上しました。

Glean が金融サービスにおける顧客体験の変革とビジネス成果の向上にどのように役立っているかの例をいくつかご紹介します。

• ウェルス・シンプル: ウェルス・シンプル 従業員が自分の業務に必要な重要な知識を見つけるのに苦労するという課題に直面しました。Glean、Google ドキュメント、GitHub、Jira、Slack などの複数のツールからの情報へのアクセスを一元化することで支援しました。この集中化により、 98% の従業員採用率 そして 年間100万ドル以上のコスト削減 検索と情報検索で節約された時間から。
• Super.com: として Super.com 急速な成長を遂げた同社では、断片化されたナレッジベースの管理という課題に直面し、従業員が重要な情報をすばやく見つけることが困難になっていました。Glean、彼らの知識を単一のアクセスしやすいハブに統合するのを手伝ってくれました。その結果、 17倍の投資収益率。解決策 月間1,500時間以上節約 そして オンボーディングスピードが 20% 向上、最終的には業務効率の向上とチーム間の透明性の向上に貢献します。
• 大手金融ソフトウェアプロバイダー: 1 匿名金融ソフトウェアプロバイダー 30種類以上のソフトウェアソリューションにまたがる断片化されたナレッジベースに苦労していました。Glean を導入したことで、同社は次のことが可能になりました 1 か月あたり 3,000 時間以上節約、ロック解除 年間価値は230万ドル。

これらの実際の例は、AI主導のパーソナライゼーションがいかにすでに大きな影響を与えているかを浮き彫りにしており、同様の戦略の導入を検討している他の金融サービス組織にとってのロードマップとなっています。

AI 導入におけるコンプライアンスとセキュリティの課題の克服

もちろん、特に金融サービスのように規制されている業界では、AIの採用には独自の課題が伴います。データセキュリティ、プライバシー、コンプライアンスに関する懸念は、多くの経営幹部にとって最優先事項です。しかし、適切な AI ソリューションを使用することでこれらのリスクを軽減し、パーソナライゼーションの取り組みが安全で規制に準拠したものであり続けることができます。

重要なのは、強力なだけでなく、 また安全。既存のシステムとシームレスに統合し、あらゆるタッチポイントで顧客データを確実に保護できるソリューションを探してください。たとえば、GleanのAIを活用したソリューションは、SOC 2やGDPRなどの業界標準に準拠した堅牢なセキュリティ対策を提供するため、組織はAI主導のパーソナライゼーションのメリットを享受しながら、コンプライアンスを維持しやすくなります。

金融機関が今AIを採用しなければならない理由

金融サービスは競争の激化と顧客の期待の高まりに直面しているため、パーソナライズされたシームレスな体験を大規模に提供する能力は戦略的に必要不可欠です。AI 主導のパーソナライゼーションにより、金融機関はより強固な顧客関係を構築し、信頼とロイヤルティの両方を高めることができます。しかし、その影響は顧客満足度だけにとどまりません。金融サービス企業は、AIを活用して顧客をより深く理解し、エンゲージメントを高めることで、新たな収益源を開拓し、定着率を高め、業務を合理化することができます。

経営幹部が抱える問題は、AIを顧客エンゲージメント戦略に組み込むべきかどうかではなく、競合他社の一歩先を行き、進化する顧客の要求に応えるために、いかに迅速にAIを実装できるかということです。金融機関は、AIを今すぐ導入することで、顧客との永続的な関係を築くだけでなく、デジタル化が進む世界における持続的な成長と成功に向けた態勢を整えることができます。

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