金融サービス全体の業務を変革する 10 人の AI エージェント

金融サービス業界は、かつてないほど大きなプレッシャーにさらされています。規制要件は変化しています。顧客の期待は高まっています。競争は激化しています。そして、非効率性によるコストは上昇し続けています。

これに追いつくために、多くの企業がデータレイクの構築、チャットボットの試験運用、新しいツールのテストなど、AIに多額の投資を行ってきました。しかし、勢いはあるものの、課題は1つ残っています。それは、これらの投資を有意義な運用上のインパクトに変えることです。

そこで AI エージェントの出番です。

AI エージェント 質問に答えるだけじゃダメ情報を取得し、それを通じて推論し、行動に移すことで、新人研修や請求処理から監査や取引準備に至るまで、従業員が日常業務を合理化できるよう支援します。

このブログでは、エージェントが銀行、保険、資産管理などの実際のワークフローをどのように変革しているかを探ります。適切なエージェントを適切なワークフローに配置することで、目に見える違いを生むことができる理由が今すぐにわかります。

AI エージェントとは

AI エージェントは単なるチャットボットではありません。これは、会社の知識、データ、システムに基づいて、情報の取得、推論、およびアクションの実行を行うタスク指向のアシスタントです。

AI エージェントが実際にできることは次のとおりです。

• 電子メール、ポリシーポータル、CRM、ドキュメントリポジトリなどのツールを検索して、関連情報を見つけましょう
• 複雑なワークフローにおけるインプットを分析し、次のステップを推奨する
• ポリシー概要の作成、レポートの作成、または監査要求への対応によって行動を起こす
• 過去のやり取りから学び、時間をかけて正確性と関連性を向上させましょう

金融機関にとって最も価値のあるAIエージェントは、安全で設定可能で、エンタープライズ対応のプラットフォーム上に構築されています。つまり、アクセス制御が適用され、アクションは内部ポリシーを反映し、結果は各ユーザーの役割と権限に合わせてパーソナライズされます。

AIエージェントが金融サービスで非常にうまく機能する理由

AIエージェントは、複雑で規制の厳しい環境内で機能するように構築されているため、金融サービスに自然に適しています。企業が既存のシステムを全面的に見直す必要はありません。代わりに、エージェントは従業員がすでに使用しているツールと統合し、確立されたワークフロー内で運用します。

重要なのは、彼らも次の点です。

• ガバナンスポリシーと役割ベースのアクセス制御を尊重する
• 業界規制と社内のコンプライアンスフレームワークを順守してください
• 表面的な情報だけでなく、組織の知識にもとづいて行動する
• フロントオフィス、ミドルオフィス、バックオフィスチームの意思決定を改善

大規模なAIイニシアチブが成果を出すまでに何年もかかる場合がありますが、エージェントはより迅速でリスクの低い方法で成果を上げることができます。企業は小規模から始めて、すぐに価値を実証し、ワークフローが成熟するにつれて採用を拡大することができます。

金融サービス全体の AI エージェントの例

これらの例は、金融機関が日々直面している実際の課題と、AIエージェントがそれらの課題をスピード、一貫性、状況に応じてどのように解決できるかを反映しています。企業が安全で柔軟なエージェントを構築することで何が可能になるかを示しています プラットフォーム Glean ように。

それぞれが、適切な情報を適切な人に瞬時に渡すことで、ワークフローを合理化し、リスクを軽減し、カスタマーエクスペリエンスを向上させる方法を想像するための出発点となります。

リテールバンキングとコマーシャルバンキング

カスタマーオンボーディングアシスタント

最新のフォーム、ポリシー、製品情報を即座に提供します。

• 解決すべき問題: オンボーディングチームは、連携していないシステム間で最新バージョンのフォーム、情報開示、製品詳細を探すのに時間を無駄にしています。
• その機能: SharePoint や Confluence などのツールから、料金表、アカウント規約、文書化ワークフローなどの関連コンテンツを取得します。
• インパクト: オンボーディングをスピードアップし、支店間の一貫性を確保し、コンプライアンスリスクを軽減します。

支店員向けクロスセルガイド

顧客との会話中に、パーソナライズされた製品の推奨事項をリアルタイムで表示します。

• 解決すべき問題: アソシエイトには、顧客の財務目標や過去のやり取りに関する背景情報が欠けているため、機会を逃してしまいます。
• その機能: CRM、アカウント履歴、インタラクションログのデータを組み合わせて、関連するサービスや製品、およびサポート資料を提案します。
• インパクト: 顧客の生涯価値を高め、銀行サービスの採用を増やし、従業員の生産性を高めます。

コーポレートバンキングとインベストメントバンキング

取引準備エージェント

ピッチ資料、財務、履歴を統合することで、銀行員がクライアントとのミーティングに備えるための準備を整えます。

• 解決すべき問題: ディールチームは、デッキを構築し、クライアントとのやり取りに備えるために、複数のソースからコンテンツを引き出すのに何時間も費やしています。
• その機能: Salesforce、電子メール、共有ドライブから、先行取引、ピッチ資料、クライアント固有のインサイトを収集します。
• インパクト: 準備時間を短縮し、会議の質を高め、取引サイクルを加速します。

コンプライアンス文書サマライザー

規制文書の確認と対応が容易になります。

• 解決すべき問題: コンプライアンスの専門家は、複雑な条項が詰まった長い文書から重要な情報を抽出するのに苦労しています。
• その機能: 契約、規制、ポリシーを要約し、重要な条項を示し、内部ガイダンスに直接リンクします。
• インパクト: レビューを迅速化し、コンプライアンス違反のリスクを軽減し、監査への備えを強化します。

ウェルス・アンド・アセット・マネジメント

クライアントインサイトエージェント

各クライアントの全体像を把握し、よりパーソナライズされたアドバイスをサポートします。

• 解決すべき問題: アドバイザーは、電子メール、CRM システム、過去のレポートから得たインサイトをまとめるのに時間がかかりすぎます。
• その機能: 投資目標、コミュニケーション履歴、パフォーマンスデータを1つのアクセス可能なビューに集約します。
• インパクト: クライアントとの関係を強化し、ウォレットシェアを拡大し、より的を絞ったレコメンデーションをサポートします。

投資調査サマライザー

アドバイザーのポートフォリオに合わせたわかりやすいリサーチブリーフを作成します。

• 解決すべき問題: アドバイザーは、大量のアナリストレポート、収益概要、および市場の最新情報に遅れずについていくのに苦労しています。
• その機能: 内部調査と外部調査を統合し、クライアントセグメントまたはポートフォリオの焦点ごとに関連する最新情報を強調します。
• インパクト: アドバイザーが常に情報を入手し、質の高いインサイトにより迅速に対応できるようにします。

保険

クレーム文書アシスタント

請求審査のための補足文書の収集を自動化します。

• 解決すべき問題: 請求担当チームは、複数のツールにわたって以前の通信、保険適用範囲、および文書を追跡する必要があります。
• その機能: Salesforce、SharePoint、電子メールなどのシステムで関連ファイルを検索し、完全な請求パケットを作成します。
• インパクト: 処理時間を短縮し、手作業によるミスを最小限に抑え、請求手続き全体を改善します。

ロスコントロールコンテンツジェネレーター

商業顧客向けにカスタマイズされたリスク防止資料を作成します。

• 解決すべき問題: リスクエンジニアは、カスタマイズされた安全レポートと推奨事項の作成に何時間も費やします。
• その機能: クライアントプロファイル、過去の請求、過去のレポートを使用して、新しい損失管理コンテンツを生成します。
• インパクト: レポート出力の向上、顧客エンゲージメントの促進、引受リスクの軽減を実現します。

リスク、コンプライアンス、監査

機密データ漏洩モニター

システム間で過剰に共有されているデータや危険にさらされているデータを検出します。

• 解決すべき問題: チームは、機密データがどこにあるのか、どのようにアクセスされているのかをリアルタイムで把握することができません。
• その機能: Box、SharePoint、Jira などの接続ツールをスキャンして、アクセス違反、権限の期限切れ、データ漏洩がないかを確認します。
• インパクト: ガバナンスを強化し、規制リスクを軽減し、コンプライアンス報告を簡素化します。

監査準備アシスタント

監査に必要な文書を収集して整理します。

• 解決すべき問題: 監査準備により、従業員は調査結果、証拠、ポリシーを手作業でまとめるため、本業から遠ざかります。
• その機能: 内部または外部のレビューを支援するために、過去の監査、リスク管理、および関連文書を取得します。
• インパクト: 準備時間を短縮し、精度を向上させ、より強力な監査結果をサポートします。

Glean が金融サービスのAIエージェントにとって適切なプラットフォームである理由

GleanのWork AI プラットフォームは、金融サービスなどの複雑で規制の厳しい環境向けに特別に構築されています。Glean は、初めてエージェントを立ち上げる場合でも、部門をまたいで規模を拡大する場合でも、制御、セキュリティ、正確性を損なうことなく、迅速に行動するためのツールを提供します。

主な機能は次のとおりです。

• エンタープライズグレードのセキュリティ: SOC 2 タイプ II 認定、GDPR コンプライアンス、ゼロリテンションAI（初期設定）
• リアルタイムでの権限適用: エージェントは、各ユーザーが閲覧を許可されている情報にのみアクセスします。
• 100以上のネイティブインテグレーション: セールスフォース、Microsoft 365、SharePoint、Box などのツールとシームレスに接続
• エージェントテンプレートとライブラリ: 金融サービス向けに設計された事前構築済みのワークフローにより、価値創出までの時間を短縮
• カスタムアクションと拡張機能: 会社の正確なプロセス、データフロー、承認パスを反映するようにエージェントを設定します

Glean 際立たせているのは、知識、コンテキスト、実行を1つのプラットフォームに統合できることです。つまり、エージェントは質問に答えるだけでなく、チームが次のステップに進むのを助けることができるのです。

AI 導入へのよりスマートな道

金融サービスでは、セキュリティ、正確性、コンプライアンスを犠牲にしてイノベーションを実現することはできません。だからこそ、最も影響力のある AI イニシアチブは、すべてを一度に再発明しようとしないのです。彼らは実際のワークフロー、明確な成果、実証済みのROIに焦点を当てています。

AIエージェントは、小規模から始めて、迅速に拡張するための実用的な方法を提供します。オンボーディングや監査から取引準備や請求管理に至るまで、企業のコスト削減、意思決定の改善、より良いサービスの提供はすでに支援されています。

また、Glean を使用すれば、すでに信頼しているシステムや保護手段を中断することなく、簡単に使い始めることができます。

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