6 agents IA qui transforment les workflows financiers

Les équipes financières sont sous pression pour agir plus vite, fonctionner de manière plus allégée et fournir des analyses plus pointues, tout en naviguant dans des réglementations complexes et des attentes croissantes. Mais les systèmes obsolètes et les données cloisonnées font souvent obstacle. Trop de temps est encore consacré au rapprochement des transactions, à la recherche de documents et à la reconstitution de réponses à partir d'outils différents.

Les agents IA offrent une approche plus intelligente. Ces systèmes intelligents comprennent le contexte métier, font ressortir la bonne information au bon moment et aident les équipes à exécuter des workflows financiers multi-étapes avec plus de rapidité et de confiance. Qu'il s'agisse de clôturer les comptes, de préparer des audits ou d'analyser des écarts, les agents IA dédiés à la finance peuvent donner aux équipes le temps de se concentrer sur l'essentiel.

Ce blog explore ce qu'il est possible de faire lorsque les équipes financières créent leurs propres agents IA à l'aide de plateformes comme Glean. Les exemples qui suivent ont pour but de susciter des idées — en montrant comment des agents conçus sur mesure peuvent réduire les efforts manuels, améliorer la précision et aider les équipes à tirer davantage de valeur des outils et des données dont elles disposent déjà.

Que sont les agents IA pour les équipes financières ?

Les agents IA sont des systèmes intelligents conçus pour aider les équipes financières à accomplir des tâches complexes et multi-étapes avec une plus grande efficacité. Ils s'appuient sur de grands modèles de langage, la génération augmentée par récupération (RAG) et une intégration poussée aux systèmes de l'entreprise pour comprendre les questions, trouver des réponses et aider à exécuter des actions via une interface en langage naturel.

Contrairement à l'automatisation traditionnelle, les agents IA peuvent interpréter des données non structurées, s'adapter à différents formats et raisonner face à l'ambiguïté. Ils comprennent l'intention, puisent dans des sources vérifiées et fournissent des réponses riches en contexte qui aident les équipes à avancer plus vite et avec plus de confiance.

Lorsqu'ils sont construits sur des plateformes comme Glean, ces agents peuvent se connecter en toute sécurité aux outils et aux connaissances que vos équipes utilisent déjà, y compris les ERP, les référentiels de contrats et les lecteurs partagés. Ils peuvent récupérer la bonne documentation, identifier des tendances et suggérer les prochaines étapes, tout en respectant les contrôles d'accès basés sur les rôles et les exigences de conformité.

Capacités fondamentales des agents IA performants

Les agents IA les plus performants fournissent des résultats auxquels votre équipe peut faire confiance. Y parvenir nécessite plus qu'un modèle puissant. Cela exige un véritable contexte métier, un accès sécurisé aux systèmes et des garde-fous clairs. Les capacités ci-dessous rendent cela possible.

• Compréhension du langage naturel : posez des questions comme « Qu'est-ce qui a causé la hausse de nos dépenses opérationnelles au T2 ? » et obtenez une réponse claire et étayée qui renvoie directement aux données et documents pertinents.
• Raisonnement contextuel : les agents peuvent analyser les tendances, se référer aux politiques et expliquer les résultats en fonction de ce qui se passe au sein de votre entreprise, et pas seulement de références génériques.
• Accès multi-systèmes : lorsque les agents se connectent aux outils que votre équipe utilise déjà, comme Workday, NetSuite, OneDrive et SharePoint, ils peuvent fournir des réponses utiles sans vous obliger à fouiller à travers les systèmes.
• Gouvernance intégrée : les accès basés sur les rôles, l'indexation tenant compte des autorisations et les journaux d'audit aident les agents à maintenir la conformité et à garantir la protection des données sensibles.

La plateforme Work AI de Glean est conçue pour prendre en charge tout ce qui précède. Avec plus de 100 connecteurs et une synchronisation des autorisations en temps réel, elle offre aux équipes financières la base nécessaire pour créer des agents non seulement utiles, mais aussi sécurisés, évolutifs et fiables.

Comment les agents IA transforment les workflows financiers

Les agents IA offrent aux équipes financières une nouvelle façon de travailler — une façon qui réduit les frictions, élimine les tâches fastidieuses et aide les équipes à prendre des décisions plus rapides et plus confiantes. En exploitant un véritable contexte métier, ces agents peuvent prendre en charge des processus complexes, faire ressortir des insights critiques et maintenir l'alignement des informations entre les systèmes. Ils sont conçus pour être sécurisés, conformes et adaptables à la structure et aux outils de votre organisation.

Voici quelques exemples de domaines où les agents peuvent avoir un impact immédiat :

• Rapprochement et clôture : faites correspondre les écritures entre les systèmes, identifiez les écarts et réduisez la charge manuelle lors de la clôture.
• Analyse des écarts : expliquez les variations entre le budget et le réalisé à l'aide de contenus justificatifs comme des notes d'approbation, des factures ou des contrats.
• Préparation d'audit : organisez la documentation, résumez les preuves de contrôle et rationalisez les réponses aux audits.
• Politiques et conformité : fournissez les procédures les plus à jour par équipe ou par région, et signalez les documents obsolètes à examiner.
• Reporting : générez automatiquement des mises à jour quotidiennes ou trimestrielles, avec des liens vers les sources de données et des signalements des activités inhabituelles.

6 cas d'usage stratégiques pour les agents IA en finance

Ces six exemples montrent ce qu'il est possible de faire lorsque les équipes financières utilisent Glean pour créer leurs propres agents IA. Chacun est conçu pour répondre à un défi de workflow spécifique, en aidant à réduire le travail manuel, à améliorer la précision et à soutenir la conformité dans des fonctions comme la FP&A, l'audit, les achats et le reporting.

Utilisez ces idées comme point de départ pour imaginer comment les agents peuvent connecter vos systèmes en toute sécurité, répondre en langage naturel et générer un impact mesurable.

1. Évaluateur de risques financiers

Identifie les risques financiers potentiels lors de la planification budgétaire et des prévisions.

• Problème à résoudre : les responsables financiers manquent souvent d'une vision claire et unifiée des domaines de sur- ou sous-investissement, ce qui rend difficile le rééquilibrage des budgets en toute confiance.
• Ce qu'il fait : passe en revue les données de planification, les projections de dépenses et les tendances de performance dans des outils comme NetSuite et les modèles internes afin de mettre en évidence les lacunes ou inefficacités d'investissement et de suggérer des réallocations potentielles.
• L'impact : améliore la précision de la planification financière et l'efficacité du capital, permettant aux équipes d'ajuster leurs dépenses avec clarté et prévoyance.

2. Chercheur en investissements

Agrège les insights issus de sources de données internes et externes pour éclairer les décisions d'investissement stratégiques.

• Problème à résoudre : les équipes qui gèrent des portefeuilles d'investissement ou évaluent de nouvelles opportunités passent des heures à rassembler les tendances du marché et des données comparables à travers des systèmes déconnectés.
• Ce qu'il fait : Collecte et synthétise les données de marché, les références financières et les analyses internes pour fournir des informations structurées, alignées sur les critères d'investissement de l'entreprise.
• L'impact : Accélère la recherche et améliore la qualité des décisions en garantissant que chaque analyse repose sur des données actuelles et fiables.

3. Évaluateur de l'attrition client

Identifie les risques potentiels d'attrition ou de réduction des ventes susceptibles d'affecter les prévisions et la planification du chiffre d'affaires.

• Problème à résoudre : Les équipes Finance et RevOps reçoivent souvent des indicateurs tardifs du risque d'attrition, ce qui génère des surprises de dernière minute dans les prévisions et les rapports.
• Ce qu'il fait : Analyse les signaux clients provenant d'outils comme Salesforce et Slack, notamment le volume de tickets, les tendances de renouvellement et les variations de sentiment, afin de repérer les signes d'alerte précoces.
• L'impact : Améliore la précision des prévisions et permet aux responsables financiers de collaborer de manière proactive avec les équipes go-to-market pour protéger le chiffre d'affaires.

4. Agent de rapprochement des comptes fournisseurs

Extrait et rapproche automatiquement les données de factures avec les bons de commande et les écritures comptables.

• Problème à résoudre : Le rapprochement manuel des comptes fournisseurs est lent et source d'erreurs, en particulier lorsque les informations sont réparties entre plusieurs systèmes ou formatées de manière incohérente
• Ce qu'il fait : Lit les factures, identifie les champs de codification et les rapproche des lignes de bons de commande et des catégories de dépenses pour réduire le rapprochement manuel.
• L'impact : Réduit le temps de traitement, améliore la précision des rapports et garantit la conformité avec les exigences d'achat et d'audit.

5. Agent de planification des dépenses

Aide les collaborateurs à naviguer dans les politiques de dépenses et à planifier les coûts efficacement.

• Problème à résoudre : Les collaborateurs peinent souvent à estimer les coûts ou à trouver des indications claires sur les politiques de voyage et de dépenses, ce qui entraîne des retards et des allers-retours avec la Finance.
• Ce qu'il fait : Utilise les données de politiques issues de sources comme SharePoint et les directives internes pour modéliser les coûts, signaler les problèmes de conformité potentiels et fournir des recommandations claires.
• L'impact : Fait gagner du temps et réduit les violations de politiques en donnant aux collaborateurs un accès direct, en libre-service, à des conseils financiers vérifiés.

6. Agent de due diligence

Simplifie le remplissage des questionnaires destinés aux fournisseurs, prestataires et investisseurs en s'appuyant sur les soumissions précédentes.

• Problème à résoudre : Répondre aux demandes répétées de due diligence exige un travail manuel et une coordination entre les départements.
• Ce qu'il fait : Récupère les DDQ existants, les réponses antérieures et la documentation pertinente pour préremplir les nouveaux questionnaires et garantir précision et cohérence.
• L'impact : Réduit le temps consacré aux demandes répétitives et améliore la qualité et la rapidité des examens externes.

Au-delà des agents IA : comment Glean connecte chaque facette de la Finance

Les agents IA pour la Finance automatisent les workflows clés de la planification, du reporting et des opérations. Associés à Glean Search et Glean Assistant, ils constituent un socle unique et connecté pour l'intelligence financière à l'échelle de l'entreprise.

Glean Search se connecte à chaque source de données financières pour permettre aux équipes de retrouver instantanément des rapports, des budgets, des contrats ou des analyses antérieures, sans jongler entre les outils. Grâce à un accès respectueux des autorisations, il délivre des réponses vérifiées puisées directement dans les données d'entreprise encadrées.

Glean Assistant rend ces informations conversationnelles. Les professionnels de la Finance peuvent poser des questions comme « Quels ont été les principaux écarts budgétaires du trimestre dernier ? » ou « Montre-moi notre dernière documentation d'audit pour le T2 », et recevoir des réponses précises et riches en contexte, issues de l'ensemble des systèmes internes.

Ensemble, Search, Assistant et Agents offrent aux équipes Finance une manière unifiée d'accéder à leurs connaissances financières, de les comprendre et d'agir en conséquence. Ils éliminent les tâches fastidieuses liées aux prévisions, au reporting et à la conformité, afin que les responsables financiers puissent rester concentrés sur les décisions qui font avancer l'entreprise.

Pourquoi les équipes Finance choisissent Glean

Les agents IA ne valent que par les données et le contexte sur lesquels ils reposent. La plateforme Work AI de Glean est conçue pour unifier les connaissances de l'entreprise, appliquer l'IA de manière responsable et permettre une automatisation sécurisée et évolutive au sein des équipes.

• Sécurité de niveau entreprise : Glean applique des politiques de non-conservation lors de l'utilisation des LLM et reflète les autorisations existantes en temps réel, protégeant les données financières sensibles à chaque étape.
• Rapidité de création de valeur : Grâce à des intégrations natives avec vos outils existants, Glean est opérationnel en quelques semaines. Nul besoin de longs cycles de déploiement ni de services professionnels coûteux.
• Flexibilité des LLM : Glean prend en charge les principaux modèles d'Azure OpenAI, Google Vertex AI et Amazon Bedrock, vous permettant de choisir les fournisseurs qui répondent à vos besoins de conformité et de gouvernance.
• Des résultats éprouvés à grande échelle : Dans une étude TEI de Forrester, les entreprises utilisant Glean ont constaté un retour sur investissement de 141 % sur trois ans, avec des millions économisés grâce à une productivité accrue et à une intégration plus rapide.

En transformant des systèmes déconnectés et des connaissances éparses en workflows intelligents, Glean aide les équipes Finance à travailler plus vite, à réduire les risques et à prendre de meilleures décisions pour l'ensemble de l'entreprise.

Une façon plus intelligente de faire évoluer les opérations financières

Les agents IA sont devenus un élément essentiel des équipes Finance modernes. Leur véritable valeur ne tient pas à l'automatisation des tâches pour l'automatisation. Elle réside dans le fait de donner aux équipes Finance le contexte dont elles ont besoin pour avancer plus vite, réduire les risques et prendre de meilleures décisions.

C'est là que Glean fait la différence. En connectant les outils sur lesquels vous comptez déjà et en ancrant les agents dans les données de votre entreprise, Glean permet aux équipes Finance de faire évoluer leur travail sans ajouter de nouvelles couches de complexité. Avec les bonnes fondations en place, votre équipe peut montrer la voie en définissant la manière dont la Finance moderne se pratique.

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