Dans un secteur des services financiers en constante évolution, l’efficacité opérationnelle et l’innovation sont primordiales. Tirer parti de l’agentic AI permet aux entreprises d’y parvenir en les aidant à transformer leurs workflows, à renforcer leurs capacités de prise de décision et à stimuler l’engagement client. Cependant, la transformation AI et l’adoption d’outils agentiques exigent des entreprises qu’elles intègrent de manière sécurisée le bon environnement pour créer, gérer et partager des agents.
Glean propose un environnement d’agents horizontal pour créer, déployer, orchestrer et gouverner des agents AI à grande échelle, offrant un environnement sécurisé et complet conçu pour chaque collaborateur. Il simplifie la gestion de milliers d’outils et d’agents AI — permettant aux institutions financières d’adopter l’AI en toute sécurité et efficacement à l’échelle de toute l’entreprise. Grâce au langage naturel, les employés peuvent améliorer leur productivité au quotidien, repenser les processus et porter l’innovation via une infrastructure AI solidement gouvernée. Ainsi, les institutions financières peuvent passer d’agents personnels isolés à des déploiements dans plusieurs départements, amplifiant considérablement l’impact et l’échelle de leurs systèmes AI. ;
Dans cet article, nous explorerons quelques-unes des façons les plus efficaces dont les entreprises de services financiers peuvent tirer parti de l’AI et d’expériences agentiques à l’ère moderne de work AI. ;
Répondre à l’évolution des attentes des clients
Sur le marché actuel des services financiers, les consommateurs attendent une meilleure expérience — avec des offres personnalisées, des informations plus précises et des réponses plus rapides. Les entreprises doivent viser à offrir des expériences de qualité supérieure, équivalentes, grâce aux technologies d’AI afin de suivre le rythme de la concurrence et des attentes. ;
L’AI peut aider les institutions à développer une vision à 360 degrés de leurs clients en intégrant des données issues de nombreux points de contact. Elle leur permet de fournir efficacement des services personnalisés tels que des recommandations de produits sur mesure et des conseils de planification financière adaptés. Les outils alimentés par l’AI peuvent également offrir un accès instantané à des profils clients complets, incluant l’historique des transactions, les événements de vie et les relations entre produits. ;
Les entreprises peuvent exploiter ces données pour créer des relations nouvelles et plus profondes grâce à un contexte client plus riche, une assistance intelligente et des offres personnalisées. Par ailleurs, des outils conversationnels pilotés par l’AI, comme les chatbots, peuvent traiter instantanément les demandes courantes tout en orientant les sujets complexes vers les spécialistes appropriés, réduisant ainsi les délais de résolution des demandes clients. ;
Glean offre ces capacités via son environnement d’agents horizontal, permettant :
- Aux conseillers en banque de détail d’acquérir des connaissances sur les produits et de formuler des recommandations à forte valeur ajoutée aux clients en ligne et en agence. Glean permet aux conseillers de fournir des informations rapidement et avec précision, conformément aux politiques de l’entreprise, ce qui améliore la satisfaction client et garantit la conformité réglementaire
- Aux conseillers du service client de répondre rapidement aux questions des clients, et de trouver et partager des solutions, améliorant ainsi le First Call Resolution (FCR) et réduisant la frustration des clients
Détection de la fraude
Dans un marché complexe comme celui d’aujourd’hui, gérer avec précision la fraude et les risques associés est un véritable défi sans l’aide de l’AI. En fournissant une interface unifiée pour la gestion des risques, les plateformes AI centralisées deviennent indispensables pour surmonter ces difficultés. JPMorgan estime que l’AI a considérablement réduit la fraude en améliorant le filtrage de validation des paiements, entraînant une baisse de 20% des taux de rejet lors de la validation des comptes ainsi que d’importantes économies.
Les agents, en particulier, révolutionnent l’exécution de la détection de la fraude, de l’évaluation des risques et de la conformité réglementaire. Les expériences agentiques de Glean permettent :
- Aux responsables conformité de scanner en continu et de signaler les données sensibles trop largement partagées à travers les applications cloud et on-premise de leur organisation, et d’obtenir une vue d’ensemble sur plus de 100 applications grâce à des tableaux de bord et des rapports personnalisables
- Aux responsables des risques assurance de synthétiser les constats de risques, de générer automatiquement des rapports et de rédiger des communications à destination des parties prenantes concernant les processus de gestion des risques
- Aux enquêteurs fraude d’accélérer les recherches approfondies sur des cas de fraude suspectée en analysant rapidement de nombreux documents et en recevant des synthèses claires et concises, garantissant une activité financière plus sécurisée
Stratégies d’investissement dynamiques
Les stratégies d’investissement modernes doivent s’appuyer sur des analyses et des processus décisionnels plus rapides et plus sophistiqués pour suivre le rythme. Les institutions financières s’appuient sur des outils alimentés par l’AI pour construire des modèles prédictifs précis, générer des idées d’investissement plus rapidement et fournir des insights marché en temps réel. Ces capacités soutiennent l’amélioration des services d’investissement grâce à des insights agrégés provenant de sources diverses telles que les données de marché, les flux d’actualités et les rapports de résultats.
Les conseillers AI pilotés par des algorithmes peuvent également aider les professionnels de la finance à élaborer des plans d’investissement personnalisés, en tenant compte des objectifs des clients, de leur tolérance au risque et des conditions de marché. Si de nombreuses sociétés d’investissement disposent d’algorithmes spécialisés et propriétaires pour analyser les stratégies d’investissement, elles peuvent aussi déployer des systèmes automatisés pour surveiller les écarts d’allocation, proposer des rééquilibrages et prendre en compte les implications fiscales, améliorant ainsi la gestion de portefeuille. Par ailleurs, les opérations sur les marchés de capitaux connaissent une transformation majeure, l’AI facilitant l’accès à des recherches d’investissement critiques, aux données de transaction et à l’intelligence de marché, rationalisant les processus des équipes deals.
Glean permet aux gérants de portefeuille d’étudier les investissements en profondeur avant de prendre des décisions, en aidant : ;
- Les gérants de portefeuille à tirer parti des fonctionnalités de recherche et de synthèse pour étudier et comparer plusieurs opportunités d’investissement, en analysant des informations d’entreprise accessibles publiquement et les orientations pertinentes. Cela leur permet de déterminer la meilleure composition d’actifs et d’atteindre des objectifs d’investissement spécifiques
- Les conseillers financiers à mieux comprendre leurs clients fortunés, notamment leurs objectifs financiers, leur tolérance au risque et leur horizon de placement. L’AI peut ensuite combiner cette connaissance client avec une compréhension des produits d’investissement afin de proposer des recommandations d’investissement personnalisées. Glean accélère également la communication avec les clients et accroît l’impact en apportant personnalisation et contexte aux échanges
Expériences agentiques transformatrices
L’IA agentique dans les services financiers est essentielle pour atteindre des gains d’efficacité opérationnelle et un impact métier transformateur, dans un contexte d’automatisation et de concurrence croissantes. Au-delà des améliorations immédiates en matière de détection de la fraude et d’assistance client personnalisée, un environnement d’IA horizontal stimulera de plus en plus l’innovation à l’échelle de l’institution — en favorisant l’adoption et la démocratisation de nouvelles solutions agentiques au sein des équipes. ;
La plateforme unifiée de Glean offre à chaque entreprise un environnement sécurisé et évolutif pour déployer l’IA, sans nécessiter d’expertise technique ni de développement à partir de zéro. En permettant aux entreprises de créer, gérer et gouverner des agents d’IA immédiatement, Glean aide les acteurs des services financiers à répondre à l’évolution des attentes des clients, à optimiser leurs stratégies d’investissement et à gérer les risques plus efficacement, dès maintenant. ;
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