Dans le paysage en constante évolution des services financiers, l'efficacité opérationnelle et l'innovation sont primordiales. Tirer parti de l'IA agentique permet aux entreprises d'y parvenir en les aidant à transformer leurs workflows, à renforcer leurs capacités de prise de décision et à stimuler l'engagement client. Cependant, la transformation par l'IA et l'adoption d'outils agentiques exigent des entreprises qu'elles intègrent en toute sécurité le bon environnement pour créer, gérer et partager des agents.
Glean propose un environnement d'agents horizontal pour créer, déployer, orchestrer et gouverner des agents IA à grande échelle, offrant un environnement sécurisé et complet conçu pour chaque collaborateur. Il facilite la gestion de milliers d'outils et d'agents IA, permettant aux institutions financières d'adopter l'IA de manière sûre et efficace dans toute l'entreprise. Grâce au langage naturel, les collaborateurs peuvent améliorer leur productivité quotidienne, repenser les processus et mener l'innovation à travers une infrastructure d'IA bien gouvernée. Les institutions financières peuvent ainsi évoluer d'agents personnels isolés vers des déploiements couvrant plusieurs départements, amplifiant considérablement l'impact et l'échelle de leurs systèmes d'IA.
Dans cet article, nous explorerons certaines des méthodes les plus efficaces permettant aux entreprises de services financiers de tirer parti de l'IA et des expériences agentiques dans l'ère moderne de l'IA au travail.
Répondre à l'évolution des attentes des clients
Sur le marché actuel des services financiers, les consommateurs attendent une meilleure expérience — accompagnée d'offres personnalisées, d'informations plus précises et de réponses plus rapides. Les entreprises doivent viser à offrir des expériences enrichies et équivalentes grâce aux technologies d'IA afin de suivre le rythme de la concurrence et des attentes.
L'IA peut aider les institutions à développer une vision à 360 degrés de leurs clients en intégrant des données provenant de nombreux points de contact. Elle leur permet de fournir efficacement des services personnalisés, comme des recommandations de produits sur mesure et des conseils de planification financière personnalisés. Les outils alimentés par l'IA peuvent également offrir un accès instantané à des profils clients complets, incluant l'historique des transactions, les événements de vie et les relations entre produits.
Les entreprises peuvent exploiter ces données pour nouer des relations nouvelles et plus approfondies grâce à un contexte client élargi, une assistance intelligente et des offres personnalisées. De plus, les outils conversationnels pilotés par l'IA, comme les chatbots, peuvent traiter instantanément les demandes courantes tout en orientant les problèmes complexes vers les spécialistes appropriés, réduisant ainsi les délais de résolution des requêtes clients.
Glean offre ces capacités grâce à son environnement d'agents horizontal, permettant à :
- des conseillers de banque de détail d'acquérir une connaissance des produits et de formuler des recommandations pertinentes aux clients en ligne et en agence. Glean permet aux conseillers de fournir des informations rapidement et avec précision, conformément aux politiques de l'entreprise, favorisant une plus grande satisfaction client et garantissant la conformité réglementaire
- des représentants du service client de répondre rapidement aux questions des clients et de trouver et partager des solutions, améliorant ainsi la résolution au premier contact (FCR) et réduisant la frustration des clients
Détection des fraudes
Sur le marché complexe d'aujourd'hui, gérer avec précision la fraude et les risques associés est une bataille difficile sans l'aide de l'IA. En offrant une interface unifiée pour la gestion des risques, les plateformes d'IA centralisées deviennent essentielles pour relever ces défis. JPMorgan estime que l'IA a considérablement réduit la fraude en améliorant le contrôle de validation des paiements, entraînant une baisse de 20 % des taux de rejet de validation de comptes et des économies substantielles.
Les agents en particulier révolutionnent la manière dont la détection des fraudes, l'évaluation des risques et la conformité réglementaire sont exécutées. Les expériences agentiques de Glean permettent à :
- des responsables de la conformité d'analyser et de signaler en continu les données sensibles trop largement partagées dans les applications cloud et sur site de leur organisation, et d'obtenir une vue d'ensemble sur plus de 100 applications grâce à des tableaux de bord et des rapports personnalisables
- des gestionnaires de risques dans l'assurance de résumer les conclusions relatives aux risques, de générer automatiquement des rapports et de rédiger des communications destinées aux parties prenantes concernant les processus de gestion des risques
- des enquêteurs antifraude d'accélérer les recherches approfondies sur les cas de fraude suspectés en analysant rapidement de nombreux documents et en recevant des synthèses claires et concises garantissant des opérations financières plus sûres
Stratégies d'investissement dynamiques
Les stratégies d'investissement modernes doivent s'appuyer sur des analyses et des processus de prise de décision plus rapides et plus sophistiqués pour rester compétitives. Les institutions financières exploitent des outils alimentés par l'IA pour construire des modèles prédictifs précis, générer plus rapidement des idées d'investissement et offrir des insights de marché en temps réel. Ces capacités soutiennent l'amélioration des services d'investissement grâce à des insights agrégés provenant de sources variées telles que les données de marché, les flux d'actualités et les rapports de résultats.
Les conseillers IA pilotés par algorithmes peuvent également aider les professionnels de la finance à élaborer des plans d'investissement personnalisés, en tenant compte des objectifs des clients, de leur tolérance au risque et des conditions de marché. Si de nombreuses sociétés d'investissement disposent d'algorithmes propriétaires spécialisés pour analyser les stratégies d'investissement, elles peuvent aussi déployer des systèmes automatisés pour surveiller la dérive de l'allocation, suggérer un rééquilibrage et prendre en compte les implications fiscales, améliorant ainsi la gestion de portefeuille. De plus, les opérations sur les marchés de capitaux connaissent une transformation significative, l'IA facilitant l'accès aux recherches d'investissement essentielles, aux données de transactions et à l'intelligence de marché, rationalisant les processus des équipes de transaction.
Glean permet aux gestionnaires de portefeuille de rechercher les investissements en profondeur avant de prendre des décisions, en aidant :
- les gestionnaires de portefeuille à exploiter les fonctionnalités de recherche et de synthèse pour rechercher et comparer plusieurs opportunités d'investissement, en analysant les informations publiques des entreprises et les orientations pertinentes. Cela leur permet de déterminer le meilleur portefeuille d'actifs et d'atteindre des objectifs d'investissement spécifiques
- les conseillers financiers à mieux comprendre leurs clients fortunés, notamment leurs objectifs financiers, leur tolérance au risque et leur horizon temporel. L'IA peut ensuite combiner cette connaissance client avec une maîtrise des produits d'investissement pour fournir des recommandations d'investissement personnalisées. Glean accélère également la communication avec les clients et renforce l'impact en apportant personnalisation et contexte aux correspondances
Des expériences agentiques transformatrices
L'IA agentique dans les services financiers est essentielle pour atteindre une efficacité opérationnelle et un impact métier transformateur face à l'automatisation et à la concurrence croissantes. Au-delà des améliorations immédiates en matière de détection des fraudes et de support client personnalisé, un environnement d'IA horizontal stimulera de plus en plus l'innovation à l'échelle institutionnelle, en encourageant l'adoption et la démocratisation de nouvelles solutions agentiques dans l'ensemble du département.
La plateforme unifiée de Glean offre à chaque entreprise un environnement sécurisé et évolutif pour le déploiement de l'IA, sans nécessiter d'expertise technique ni de développement à partir de zéro. En permettant aux entreprises de créer, gérer et gouverner des agents IA sans attendre, Glean donne aux sociétés de services financiers les moyens de répondre aux attentes évolutives des clients, d'optimiser leurs stratégies d'investissement et de gérer les risques plus efficacement, dès aujourd'hui.
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